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湖北省宜昌市金融賦能科技創新發展
日期： 2025年04月15日 來源：湖北省科技廳
近年來，宜昌市金融機構以差異化、精準化的金融服務，為專精特新高企、科技型中小企業賦能，加速科技成果從實驗室走向市場。目前，全市已設立2家專業科技支行，成立湖北省首家綜合性金融科技公司“三峽金科”，運營的“宜金服”線上融資平臺自推出以來助力小微企業融資累計超1100億元。2024年，新增各類科技擔保業務348筆、11.23億元，以金融“活水”賦能宜昌科技創新高質量發展。
一、聚焦重點領域，強化精準滴灌。錨定“專精特新”企業靶向發力。宜昌市金融機構建立專精特新“白名單”機制，針對科創企業輕資產特點創新信用評價體系。建設銀行三峽分行為安琪白洋生物科技園等4個重點項目授信47.87億元；工行三峽分行創新推出“專精特新貸”產品體系，通過專利權質押單擔保為微型攝像頭模組企業發放貸款1000萬元；郵儲銀行宜昌市分行結合“專精特新”企業專屬評級模型，為國家級“小巨人”企業浩元材料科技投放5000萬元科創信用資金，破解專利技術企業抵押物不足難題。截至3月末，宜昌市專精特新企業貸款余額突破250億元，覆蓋120家高新技術企業，16.08億元信貸資金注入生物醫藥、新材料等戰略性新興產業。
二、創新服務模式，破解融資難題。成立全省市州首家專業科技融資擔保公司—宜昌市科技融資擔保有限公司，公司獲得5家銀行授信準入。構建“全周期+全鏈條”服務矩陣。針對小微企業“短、頻、急”融資需求，三峽農商銀行推出“中藥材e貸”“茶旅融合貸”等特色產品，建立“B+1+M”鏈式融資模式，為宜昌磷化工產業鏈整鏈授信百億元。民生銀行打造“六個1”工作機制，搭建線上化融資平臺，普惠型小微貸款利率降至4%，509家企業獲貸4.16億元。廣發銀行創新“設備更新貸+綠色金融”組合方案，為農化企業智能化改造提供專項支持，通過應收賬款融資盤活產業鏈資產。浦發銀行運用“抹香鯨”數字平臺實現科技企業“秒批秒貸”990萬元，“浦新貸”從申請到放款僅用48小時，科技金融貸款占比達44%。
三、深化數字賦能，提升服務質效。打造“智慧金融+場景服務”新生態。建設銀行三峽分行開發“善新貸”“善科貸”“創新積分貸”等數字化產品，科創貸款余額達207.9億元，服務11.6萬普惠客戶。三峽農商銀行上線“三峽云e貸”產品，建立“12357”限時審批機制，287戶客戶5天內完成3011萬元授信。工行三峽分行實現“專精特新”貸款全線上化，通過經營快貸系統將授信時效壓縮至1天，綜合運用納稅等級、專利數量等12項指標構建智能風控模型。宜昌市金融機構線上貸款占比提升至68%，小微企業融資平均辦理時限縮短60%，“數據多跑路、企業少跑腿”成為新常態。
四、完善生態體系，培育創新動能。構建“政銀企”協同發展共同體。郵儲銀行宜昌市分行建立1900戶科創企業對接臺賬，14.7億元授信精準滴灌實體經濟。民生銀行宜昌分行開展“掃街式”服務，為船舶更新、楚商回歸等專項工程配套5.5億元信貸支持。截至一季度末，宜昌市普惠小微貸款余額達480億元，科技金融貸款增速超35%，金融“活水”澆灌出26家單項冠軍企業和39項核心專利技術。
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